אזור- 25 במרץ 2021
שנת 2020 וכנראה גם שנת 2021 עתידות להיות שנים בהן אנשים רבים נפגעו וייפגעו כלכלית ממשבר הקורונה שהשפיע על המשק. לצורך שמירה על רמת חיים סבירה אנשים רבים נדרשו להפסיק את עבודה באמצע שנה, נאלצו לפדות את קופות הפיצויים והפנסיה שלהם בטרם הגיעו לגיל הפרישה ולשלם מס מקסימלי מהסיבות הללו.
נקח לדוגמא עובד שנאלץ באמצע שנה לפדות את קרן ההשתלמות שלו בפרעון מוקדם. סביר כי שילם מס ל הפרעון הזה. המס הזה מגיע לו בחזרה.
בחלק גדול מהמקרים נמצא כי קיים עיוות בין המס שנוכה לבין ההכנסה שנתית החייבת במס לאור מספר סיבות אפשריות:
- אי רציפות בעבודה (לידה, מחלה, פיטורין)
- שינוי בסטאטוס האישי
- הפקדות לקרן פנסיה, קופת גמל, ביטוח חיים באופן עצמאי, בגין משכורת ללא סוציאליות.
- חיילים משוחררים
- עולים חדשים
- משיכות מקופות פנסיה וגמל במקרים הבאים:
- משיכת פנסיה במקרה של הוצאות רפואיות
- משיכת פנסיה עקב הכנסות נמוכות
- משיכת פנסיה במקרה של נכות של בן משפחה
- משיכת פנסיה עקב מוות של המבוטח
כמו כן קיימות החלטות ממשלה הפוטרות ממס סכומים שנמשכו בגלל משבר הקורונה.
מהאמור לעיל עולה כי דווקא עבור שנת 2020 בשונה מיתר השנים צפויים אזרחים רבים מאוד להיות זכאים להחזרי מס.
את הבדיקה להיתכנות החזר מס בגין משיכות מקופות פנסיה וגמל וכן בגין גורמים שונים אשר משפיעים על המיסוי השנתי ניתן לבצע עד 6 שנים אחורנית, דבר שיכול להניב החזר מס, במידה ויימצא זכאי.
לצורך הכנת הדו"ח והגשתו למס הכנסה,על הלקוח לאסוף מסמכים ממקורות שונים, אך הטכנולוגיות המתקדמות מאפשרות לנו לחסוך ללקוחות שלנו זמן יקר וטרחה רבה, ולהשיג בעצמנו את רוב המסמכים הנדרשים.
על מנת לא להסתבך עם הניירת ועם הבירוקרטיה שעלולה להיות מעיקה, כדאי ומומלץ להיעזר באנשי מקצוע שיידעו לכוון אתכם לדרך הנכונה בדרך לכספים האבודים.
אנא צרו קשר עם המומחים שלנו לגיבוש פתרונות בתכנית המיסוי.
